L’escroquerie au placement financier vise à dérober l’épargne de la victime en lui faisant miroiter des gains importants sur des placements qui s’avéreront fictifs. Comment faire face à l’escroquerie au placement financier ? Faire opposition au virement, déposer plainte…

• Qu’est-ce que l’escroquerie au placement financier ?
• Comment se protéger de l’escroquerie au placement financier ?
• Que faire si vous êtes victime d’une escroquerie au placement financier ?
• Escroquerie au placement financier, que dit la loi ?

1. Qu’est-ce que l’escroquerie au placement financier ?

L’escroquerie au placement financier vise à dérober l’épargne de la victime en lui faisant miroiter des gains importants sur des placements qui s’avéreront fictifs.

En pratique, les escrocs entrent en contact avec la victime de différentes manières (réseaux sociaux, messageries instantanées, forums, sites de rencontre, publicités en ligne ou par mail, articles sponsorisés…) et peuvent usurper l’identité d’établissements financiers connus, français ou étrangers. Il peut également s’agir d' »influenceurs », de groupes d’investisseurs, voire d’inconnus rencontrés en ligne, etc.

La victime se voit proposer des investissements présentés sans risque et avec des taux de rendement élevés (cryptomonnaie, actions, Ehpad, parking, Forex, livret d’épargne…).

Une fois le contact établi, un faux conseiller personnel multiplie les échanges avec la victime afin d’établir une relation « privilégiée » et la mettre en confiance en usant d’un discours convaincant. Les escrocs peuvent aussi disposer de sites Internet ou d’applications d’apparence très professionnelle.

Après un premier placement qui semble rapporter rapidement, la victime est poussée à investir davantage. Mais, une fois que les montants placés sont devenus conséquents ou que la victime veut récupérer son capital, les escrocs demandent le paiement de taxes, se font plus distants, puis deviennent injoignables, voire leur site Internet disparaît. La victime se trouve alors dans l’impossibilité de récupérer son argent.

2. Comment se protéger de l’escroquerie au placement financier ?

Méfiez-vous des placements et investissements présentés comme « sans risque », avec des taux de rendements élevés, rapidement rémunérateurs, réservés à quelques « privilégiés » ou bien « limités » dans le temps au risque d’être victime d’une escroquerie.

• Ne donnez pas suite à un démarchage si vous n’identifiez pas l’interlocuteur de manière certaine.

• Vérifiez que l’interlocuteur et/ou l’organisme qu’il est censé représenter est autorisé à exercer en France en consultant les fichiers Orias et Regafi.

  Consultez également la « liste noire » des sociétés et sites non autorisés de l’Autorité des Marchés Financiers (AMF). Pour confirmer les informations recueillies, contactez par vous-même l’établissement financier.

• Prenez le temps de la réflexion, ne cédez pas aux pressions du conseiller pour investir immédiatement et ne signez pas un contrat dans la précipitation. Ne versez pas d’argent, ne donnez pas votre numéro de carte bancaire et n’installez pas d’application à la demande du conseiller.

• Avant de signer, demandez une documentation complète et lisez-la attentivement.

• Au moindre doute et pour toute question, contactez la plateforme Épargne Info Service de l’AMF (pour les produits financiers) ou Assurance Banque Épargne Info Service de la Banque de France (pour les produits bancaires ou d’assurance).

3. Que faire si vous êtes victime d’une escroquerie au placement financier ?

Si vous avez été victime d’une escroquerie au placement financier, soyez vigilant face à toute sollicitation de personnes ou d’organisations qui prétendent vous aider à retrouver vos fonds ou disent les avoir retrouvés. En effet, il est fréquent que les victimes soient contactées par d’autres escrocs (qui tentent de les arnaquer à nouveau) dans les semaines ou mois qui suivent.

1. Cessez tout échange avec l’escroc. En effet, la poursuite des échanges vous expose à subir un préjudice encore plus important.
   
   
2. Si vous avez récemment transmis des fonds, faites opposition au virement au plus vite auprès de votre banque pour tenter de bloquer l’opération et les récupérer.
   
   
3. Conservez les preuves, notamment les coordonnées du site Internet, de la société, de vos interlocuteurs, les copies de mails ou les captures des messages échangés avec les escrocs, les contrats signés, les ordres de virement ou vos relevés bancaires pour établir les dépenses et leurs dates, éventuellement l’annonce ou le mail qui vous a incité à investir, ou toute autre information qui pourra vous servir à signaler l’escroquerie aux autorités.
   
   
4. Déposez plainte au commissariat de police ou à la brigade de gendarmerie ou encore par écrit au procureur de la République du tribunal judiciaire dont vous dépendez en fournissant toutes les preuves en votre possession.
   Vous pouvez être accompagné gratuitement dans cette démarche par une association de France Victimes au 116 006 (appel et service gratuits), numéro d’aide aux victimes du ministère de la Justice. Service ouvert 7 jours sur 7 de 9h à 19h.
   
   
5. Contactez un avocat et/ou une association de consommateurs (par exemple UFC Que Choisir ou la CLCV qui sont membres du dispositif Cybermalveillance.gouv.fr) qui pourront vous conseiller dans vos démarches et éventuellement vous représenter.
   
   
6. Pour plus de conseils et d’assistance :
   – Pour les placements financiers (actions, obligations, cryptomonnaies, fonds d’investissement…), contactez la plateforme Épargne Info Service de l’Autorité des Marchés Financiers (AMF) pour faire connaître l’escroquerie dont vous avez été victime et être conseillé dans vos démarches, soit par téléphone au 01 53 45 62 00 , soit via un formulaire en ligne.
   – Pour les placements bancaires, d’épargne ou d’assurance (livrets, assurance-vie…), contactez la plateforme Assurance Banque Épargne Info Service au 34 14 du lundi au vendredi de 8h à 18h (prix d’un appel local).

4. Escroquerie au placement financier, que dit la loi ?

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